קרנות נאמנות הן אחד הכלים הנוחים, הזמינים והנזילים ביותר העומדים לרשות המשקיע. קרנות הנאמנות של מאור לוסקי מציעות יתרונות רבים ומאפשרות לציבור הלקוחות ליהנות ממנהלי השקעות מקצועיים בעלי ותק וניסיון מוכח.
ניהול מקצועי צוות מקצועי ומיומן מנהל את קרנות הנאמנות. הצוות בעל ידע וניסיון רב בשוק ההון דואג לבצע באופן שוטף עדכונים וניתוחים בהתאם להתפתחויות במצבי השוק ולהגיב במהירות גבוהה יותר משיש למשקיע הממוצע. בנוסף מחלקת מחקר הכוללת צוות של אנליסטים שמקיים מעקב אחר חברות בורסאיות ונותן למנהל את המלצותיו.
נזילות
אחד היתרונות הגדולים של ההשקעה בקרנות נאמנות הוא רמת הנזילות הגבוהה המאפשרת למשקיע לרכוש ולפדות את אחזקותיו בכל עת שיחפוץ ללא התחשבות בתנאי השוק וזאת בשונה מפק"מ או כלי חיסכון אחר הפוקעים בתאריכים קבועים.
עלויות נמוכות
ההשקעה בקרן נאמנות כרוכה בעלויות נמוכות ביותר עבור הלקוח בהשוואה להשקעה ישירה בבורסה ומאפשרת מעבר נוח וזול יחסית בין אפיקי ההשקעה השונים. משקיע פרטי שיחפוץ לבנות לעצמו תיק השקעה בעל רמת פיזור גבוהה בדומה לקרן, יאלץ להשקיע בכך זמן ניכר ואמצעים רבים בדמותן של עמלות רבות.
פיזור השקעה
פיזור ההשקעה בין מספר ניירות ערך מקטין את הסיכון הכרוך בהשקעה. קרן נאמנות מול מסחר ישיר בנייר ערך מביאה יתרון בזכות ההשקעה המפזרת את הסיכונים בתיק.
גמישות
קרן נאמנות מאפשרת ללקוחות להשקיע גם בסכומים קטנים. בנוסף, ניתן להפקיד לקרן סכומים תקופתיים בהוראת קבע בדומה להפקדות לתוכנית חיסכון.
נוחות
ההשקעה בקרנות נאמנות חוסכת הרבה זמן וטרדות אחרות, כמו למשל - צורך להשקיע מחדש דיבידנדים וריביות המתקבלות מהשקעות קודמות.
שקיפות
כסף המנוהל בקרן נאמנות אינו נמצא בחשבונות מנהל הקרן כי אם בחשבון נאמנות על שם נאמן הקרן.
שקיפות – ציבור המשקיעים בקרנות הנאמנות נהנה משקיפות גבוהה ומפיקוח הדוק של גורמי הרגולציה במטרה להבטיח את כספו, בנוסף, מחויב מנהל הקרן לפרסם תשקיף ודו"חות כספיים אחת לשנה. הפיקוח על קרנות הנאמנות מבוצע על ידי הרשות לניירות ערך ובידי נאמן.
דחיית מס בקרנות פטורות
משקיע בקרנות נאמנות פטורות מחויב בתשלום מס רק בעת מכירת יחידותיו בקרן. לכן גם אם תיק הקרן צובר רווחים לאורך תקופה, החיוב במס יתבצע רק כשהיחידות ימומש
לסיכום:
להשקעה בקרנות נאמנות יתרונות רבים:
• אתה לא חייב להיות מומחה - אם אתה עסוק במהלך היום ולא מתאפשר לך לעוקב אחר האירועים בשוק ההון, תוכל ליהנות מהמקצועיות של
מנהלי הקרנות.
• פחות סיכונים בהשקעה – " לא שמים את הביצים בסל אחד" הקרנות מפזרות את ההשקעה על מספר רב של ניירות ערך. הפיזור עשוי
להפחית את הסיכון בהשקעה.
• ניתן למשוך את הכסף בכל עת – ניתן למשוך את הכספים בכל יום מסחר בבורסה באופן מיידי וללא תלות בסחירות ני"ע ספציפי.
• סל ההשקעות שלך מגוון יותר – בהתאם למדיניותה, קרן נאמנות מהווה פתרון גם לאפיק חיסכון סולידי (שקלי, צמוד מט"ח, צמוד מדד וכד')
וגם להשקעה בניירות ערך, מניות ובמכשירים פיננסיים שונים.
• השקעה גם בסכומים קטנים – אפשרות להשקיע גם בסכומים קטנים יחסית.
• חסכון בעמלות – העמלה ברכישת קרנות נאמנות , בדרך כלל נמוכה משמעותית מהעמלה על השקעה ישירות במניה.
*המידע הכלול באתר הבורסה, אליו מפנים הקישורים מאתר זה, הינו נכון למועד עידכונו ע"י הבורסה הנעשה אחת לחודש והוא עשוי להיות לא
מעודכן לאור שינויים שחלו לאחר מועד העידכון כאמור. לפיכך, קודם לרכישת יחידות, יש להתעדכן לגבי המידע בדבר הקרנות הכלול
בתשקיפים ובדיווחים המידיים שבתוקף שפורסמו ב: www.magna.isa.gov.il
* פרסום זה אינו מהווה ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק ו/או ייעוץ מס כאמור, בהתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם
ואינו מהווה הצעה לרכישת יחידות בקרנות ו/או ניירות ערך. רכישת יחידות בקרנות תיעשה בהתאם לתשקיף הקרן שבתוקף ולדיווחים
המיידיים בלבד. אין לראות באמור לעיל ו/או בתשואות העבר התחייבות מאור לוסקי להשגת תשואה כלשהי בעתיד.
* הקרנות הינן פטורות
* שם הקרנות כולל את פרופיל החשיפה המירבי של הקרן למניות ולמט"ח כאמור בתקנה 1 לתקנות השקעות משותפות בנאמנות (סיווג לצורך
פרסום קרנות), תשס"ח- 2007, בהתאם למקרא פרופיל החשיפה הבא:
דירוג חשיפה מירבית למניות
שיעור החשיפה המירבי של הקרן, בערך מוחלט
דירוג חשיפה מירבית למט"ח
0
0%
0
1
עד 10%
A
2
עד 30%
B
3
עד 50%
C
4
עד 120%
D
5
עד 200%
E
6
מעל 200%
F
* משמעות סימן הקריאה הינה כי שיעור החשיפה של הקרן לאג"ח שאינן בדירוג השקעה (מדורגות נמוך מ-BBB- או דירוג מקביל לו או שאינן
מדורגות כלל) עשוי לעלות על שיעור החשיפה המקסימאלי של הקרן למניות.